La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió un aviso a las instituciones bancarias para que refuercen la detección de posibles casos de robo de identidad, fraude fiscal y lavado de dinero relacionados con la contratación de personas sin autorización para trabajar en el país.
La medida se da después de que el presidente Donald Trump firmó en mayo una orden ejecutiva orientada a fortalecer la supervisión sobre la apertura de cuentas bancarias y el acceso a productos financieros.
De acuerdo con la disposición, las agencias reguladoras y dependencias federales deberán identificar posibles casos en los que personas sin estatus migratorio regular utilicen servicios financieros como cuentas bancarias, préstamos o tarjetas de crédito.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, señaló que la administración busca prevenir actividades ilícitas que puedan involucrar el uso del sistema financiero estadounidense. También indicó que algunos esquemas de contratación de trabajadores sin autorización dependen de servicios proporcionados por instituciones bancarias.
La orden no establece la obligación para los bancos de recopilar información sobre ciudadanía o situación migratoria de sus clientes. En cambio, ofrece lineamientos para que las instituciones identifiquen posibles riesgos relacionados con actividades financieras irregulares.
Representantes de la industria bancaria habían manifestado previamente su preocupación por la posibilidad de que se exigiera recopilar información migratoria de los clientes, al considerar que ello implicaría cambios operativos y administrativos.
El aviso emitido por FinCEN solicita a las instituciones financieras mantenerse atentas a indicadores que puedan estar relacionados con actividades ilícitas y reportar operaciones sospechosas conforme a la normativa vigente.
